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軟件使用風(fēng)險揭示
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“百大”洗錢典型案例之六十三|貴州“12·29”特大電信詐騙洗錢案
來源:北京反洗錢研究 時間:2021.09.15

貴州“12·29”特大電信詐騙洗錢案

介紹

2015年1229日,貴州都勻經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)局工作人員發(fā)現(xiàn)單位賬戶上1.17億元資金“不翼而飛”,財務(wù)主管兼出納楊某失聯(lián),隨即向公安機關(guān)報案。該案于2016年4月成功告破,共抓獲犯罪嫌疑人67名,其中中國臺灣籍13名;共凍結(jié)涉案銀行卡9942張,涉及資金上億元。該案是一起以臺灣人為骨干成員的跨境電信詐騙案,涉案金額大、涉及區(qū)域廣、涉案人員多、作案手段復(fù)雜,也是國內(nèi)發(fā)生的單筆金額最大的電信詐騙案。

基本案情

2015年1220日,貴州都勻經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)局財務(wù)主管兼出納楊某( ),接到自稱“農(nóng)業(yè)銀行總行法規(guī)部人員唐某”的電話,稱其信用卡在上海涉嫌惡意透支,詢問“是否身份證被人冒用,銀行可以幫助轉(zhuǎn)接到上海警方報案”。不到1分鐘,楊某又接到了自稱“上海松江公安分局何警官”的電話,也告知其信用卡存在問題,需對其所有賬戶進行清查,并向楊某發(fā)送了一份傳真的“協(xié)查通報”。楊某通過114查詢,“何警官”的號碼確實是上海松江公安分局的電話,便深信不疑。隨后自稱“上海松江公安分局郭隊長”又聯(lián)系楊某,告知其已被警方調(diào)查;緊接著,自稱“孫檢察官”和“楊檢察長”也聯(lián)系楊某,稱事態(tài)嚴重,她已被通緝,并向其傳真了寫有楊某身份信息的“通緝令”,楊某便將其管理的單位銀行賬戶信息告知對方。

12月22日,楊某按照“孫檢察官”和“楊檢察長”的要求,入住都勻一家配有電腦的酒店,并按照指示將電腦上的所有殺毒軟件刪除,下載相關(guān)軟件,插入持有的單位賬戶資金U 盾,配合對方執(zhí)行所謂“清查”程序,在幾天內(nèi)將單位1.17億元資金存入對方指定的“安全賬戶”。之后楊某便趕到上海急于向“警方”洗清罪名。當都勻警方在上海將楊某抓獲時,楊某還以為是發(fā)布“通緝令”的上海警方抓了她。

12·29”案件發(fā)生后,當?shù)貦z察機關(guān)就有關(guān)責(zé)任人員開展調(diào)查,將涉嫌職務(wù)犯罪的單位財務(wù)主管兼出納楊某、會計王某以及單位兩名負責(zé)人逮捕。2016年1223日,貴州省都勻市人民法院以瀆職罪判處楊某有期徒刑6年零6個月;以玩忽職守罪判處王某有期徒刑3年,緩刑3年。檢察機關(guān)已將涉嫌電信詐騙的67名犯罪嫌疑人偵察完畢,向法院起訴。

洗錢特點及手法

1)手法特征

①集團作案。該詐騙集團體系龐大,專業(yè)性強,分工明確。犯罪集團骨干成員在臺灣,在大陸統(tǒng)一招募話務(wù)人員,統(tǒng)一辦理出國手續(xù),統(tǒng)一組織集體出境,統(tǒng)一食宿管理,統(tǒng)一進行業(yè)務(wù)培訓(xùn),統(tǒng)一分配工號上崗,采取公司化運作,形成以臺灣籍主要犯罪嫌疑人即“金主”的上層組織,實行集中控制。下設(shè)“話務(wù)組”,負責(zé)招募話務(wù)員并實施電話詐騙;“車卡組”負責(zé)提供公民個人信息和拆分銀行卡資金;“水房組”負責(zé)指揮提現(xiàn)、資金拆分和支付實施犯罪費用。

②境外設(shè)點實施詐騙,遠程化、非現(xiàn)實接觸,空間跨度大。犯罪嫌疑人在烏干達、印度尼西亞設(shè)置話務(wù)窩點,冒充中國公檢法機關(guān)工作人員,利用從非法手段獲取的國內(nèi)公民個人信息,通過國際透傳線路、改號軟件和遠程操控等技術(shù)手段,向國內(nèi)撥打詐騙電話和發(fā)送詐騙短信,躲避國內(nèi)警方的打擊。

③高智商犯罪。為提高詐騙成功率,該犯罪集團還聘請某些領(lǐng)域的博士,對銀行、公安機關(guān)、檢察機關(guān)等多個部門進行研究,根據(jù)各部門的特點編寫出各式劇本,手段復(fù)雜多變,各層級犯罪嫌疑人根據(jù)相應(yīng)劇本,培訓(xùn)上崗。

④資金迅速拆分轉(zhuǎn)移,洗錢特征明顯。2015年1222日至26日短短幾天時間,被騙單位2個對公賬戶1.17億元資金先后被轉(zhuǎn)至67個一級賬戶,204個二級賬戶,6573個三級賬戶,2163個四級賬戶,127個五級賬戶,最后在臺灣地區(qū)取現(xiàn)。

2)資金交易疑點

①轉(zhuǎn)出資金用途與交易對手身份不符。20151222日到265天時間內(nèi),楊某通過開戶的2家金融機構(gòu)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)出資金1071筆,金額11744.8萬元,全部轉(zhuǎn)至省外個人賬戶,轉(zhuǎn)出資金用途為“轉(zhuǎn)棚戶區(qū)專項資金至業(yè)主方”。

②交易頻率異常。2015年1222日至26日,共發(fā)生資金交易1071筆,與該單位賬戶日常交易頻率不符。

③交易分散轉(zhuǎn)出且頻繁。2015年1222日至26日,楊某將單位賬戶內(nèi)資金分1071筆轉(zhuǎn)至近70個異地個人賬戶,短時間內(nèi)交易頻繁,單筆金額較大,且多以整數(shù)金額為主。

④有意規(guī)避監(jiān)管意圖明顯。被騙資金主要轉(zhuǎn)入異地個人銀行賬戶,單筆交易資金拆分為50萬元以下,有意規(guī)避“公轉(zhuǎn)私”大額交易中單筆或當日累計50萬元的規(guī)定。

案例評析

1)崗位設(shè)置混亂,嚴重違反《會計法》規(guī)定。楊某既是單位出納,同時又兼單位財務(wù)主管,違反《會計法》第三十七條“出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作”的規(guī)定。

2)內(nèi)控管理相互制約、相互監(jiān)督及審核制度形同虛設(shè)楊某通過編造各種理由騙取單位會計王某的網(wǎng)上銀行審核U盾和口令,一人操作便使單位資金劃轉(zhuǎn)暢通無阻。

3)銀行應(yīng)加強網(wǎng)上銀行監(jiān)控應(yīng)采取技術(shù)手段完善系統(tǒng)監(jiān)測功能,及時對異常交易發(fā)出風(fēng)險提示,密切關(guān)注客戶賬戶的資金異動,特別是公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)在夜間、節(jié)假日等時間高頻率異常劃轉(zhuǎn)。

以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》

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