一夲道无码人妻精-91视频电影-国模冰莲自慰肥美胞极-在线黄网站-亚洲精品123区在线观看-亚洲精品日韩av片在线观看

軟件使用風險揭示
尊敬的客戶:
您好,本風險揭示是在我司已向您揭示《期貨交易風險說明書》的基礎上,針對軟件使用的風險進行的再次風險揭示。
您在使用或終止我公司提供的交易軟件前,我們需要向您特別說明:
一、我司提供的所有交易、行情軟件均為第三方廠商開發,且行情軟件由第三方廠商運營,交易及行情軟件可能因軟件自身的缺陷、硬件設備故障、網絡通訊線路中斷或人為操作的疏忽等原因導致您的期貨交易發生損失;
二、我公司為規避交易風險,只允許您使用一種交易系統。若您選擇恒生交易系統以外的系統時,我們將視為您同意放棄使用恒生交易系統作為交易軟件進行交易的一切權利。期貨賬戶的風險率等風險控制指標請以我司恒生交易系統為準。
三、我公司網站上所發布的行情及交易客戶端軟件,是為客戶提供的一項增值服務。發布行情及交易軟件同時還配發了《軟件使用說明書》。請您認真閱讀,謹慎選擇。
四、請您在下載和使用中糧期貨的網上交易軟件之前,務必注意加強自身計算機安全防護,防止用于網上交易的計算機或手機終端感染木馬、病毒,以免被惡意程序竊取口令;加強自身賬號、口令的保護,不使用簡單口令、定期修改口令、輸入口令時防止他人偷看、不對他人泄露口令。
五、本揭示書為《期貨經紀合同》不可分割的一部分,一切未能盡述事宜,按《期貨經紀合同》中規定和約定執行。
中糧期貨有限公司
我已閱讀并知曉使用軟件過程中帶來的風險,且具備風險承受能力
請輸入關鍵字
確定
“百大”洗錢典型案例之八十九|胡某江養老保險洗錢案
來源:北京反洗錢研究 時間:2021.11.01

胡某江養老保險洗錢案

基本案情

1999年115日,北京世都百貨股東大會做出解除胡某江公司法定代表人、執行董事、公司總經理等職務的決定。決定的前3天,即112日,胡某江為包括自己在內的世都31名員工向××保險北京分公司購買了“團體新世紀增值養老保險”,共簽保單34份,胡某江、王×、王某各擁有兩份。簽發保單時,××保險同意被保險人憑個人身份證明和保單,可要求保險公司退保。1999年118日,胡某江、王×、王某投資組建的“國貿世都”隆重開業,世都百貨其他20多名業務經理同時退出世都百貨,加入其旗下。2000年2月,××保險公司接受被保險人的申請,將250萬元已交保費扣除了20萬元的手續費后,分別存入31名被保險人的個人儲蓄存折。當時已上任的世都百貨新一屆領導層對此事一無所知,直到后來進行財務審計時才發現。世都認為,胡某江等31人的保險純屬侵占公司財產的行為,理應受到法律制裁。北京西城區法院受理了世都訴××保險合同糾紛案,世都百貨狀告××保險公司的民事起訴書中所列案由為保險合同糾紛,訴訟請求是:①判決原被告之間的保險合同無效;②判決被告××保險公司向原告返還保險費202萬元;③判決被告承擔本案全部訴訟費。北京法院判決世都百貨與××保險的合同無效。認為:世都百貨與××保險在簽訂保險合同之初已為如何退保做出約定,并在領取保單后3個多月時,29名和3名被保險人同時退保獲取保費。這種以簽訂保險合同為形式,實際占有保費為目的迂回做法,不但避開法律的規定,從而也改變了該項資金的使用目的及保險合同的性質,損害了公司和國家的利益。該保險合同系虛假合同,亦為無效合同。

案例評析

先買巨額壽險再退保,即先以躉交保費方式與保險公司簽訂壽險合同,然后退保,領取退保金。盡管會損失一部分資金,但與其他的洗錢方式相比,相對安全。采用該手段的主要是保險業尤其是壽險業比較發達的國家或地區,如日本、法國和中國臺灣地區等。因為公眾對保險的性質和運作比較熟悉,一些不法分子為了將販毒、走私等違法活動聚斂的資金洗白,就通過先買巨額壽險再退保的方式洗錢。保險市場競爭激烈,各壽險公司開發新業務:投資連結保險、分紅保險和萬能保險等,也可能被不法分子利用來洗錢,因為這些險種不僅有保險保障的成分,而且更多的是投資理財的成分。不法分子可以通過購買這些險種,邊洗邊賺。而那些有正當職業者,特別是政府工作人員,通過貪污腐敗、受賄等非法途徑獲得的錢財,不敢直接使用,就通過以上險種過濾、洗白。

                                                                                                      以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》

主站蜘蛛池模板: 免费观看精品 | 日本三区 | 午夜嘿嘿嘿在线观看 | 日韩激情一区 | 青女成人成年免费视频 | 三级成人无删减电影 | 国产第一页影院 | 精品国产制服丝袜高跟 | 尤物视频免费看网站 | 国产蜜臀精品一区二区三区 | 国产又粗又猛又爽又黄挤奶视频 | 欧洲精品一区二区 | 红桃精品 国产精品 | 国产精品二| 亚洲色一区二区三区四区 | 91新拍国产在线观看 | 成人精品一区二区 | 亚洲第一精品911青草衣衣 | 亚洲精品国偷自产在线 | 免费亚洲精品三级 | 亚洲欧美在线影院 | 国产精品爽黄69天堂a | 中文天堂最新版在线精品 | 日本欧美中文字幕福利一区 | 日本高清在线不卡 | 国产又粗又猛 | 日本久色| 午夜午夜一区二区三区 | 97精品在线播放 | 国产福利91 | 欧美午夜成年片在线观看 | 91视频a | 91探花福利 | 日韩动漫首页 | 最新最全最受欢迎的电影天堂 | 91传媒秘入口 | 精品一区免费97 | 国产男女猛视频在线观看 | 国产精品一区二区三区污 | 欧美中文字幕第一页 | 任你躁国语自产一区在喜剧片 |